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股票基金守候擺脫三大特點孔子“出戰(zhàn)”也枉然
證券日報新聞記者 余世鵬
喚得先輩孔子也登場，股票基金守候折起來了。
近日，深圳一家基金管理公司官微連推《先賢孟子的投資哲學》，引入“謙謙君子有終身之憂，無一朝之患”等古話表明解決短期波動的投入心態(tài)——僅需安穩(wěn)長期投資，就有機會取得好收入。只不過是在孔子投資哲學的鼓勵下，股票基金廣告宣傳仍沒忘記適度交叉，基金管理公司好像逃不過借勢“守候”以提高銷量之慮。
在電商博奕環(huán)節(jié)，銷售市場陪伴提升基金管理公司可見度的重要組成部分，很多的陪伴服務也出現(xiàn)了了媒介新鮮、具體內(nèi)容有意思、互動新奇等優(yōu)點，但是因為過度偏重于賣東西和吸引投資人，股票基金守候中“上重下輕”的情況也十分突出。長期性根據(jù)勵志雞湯撫慰小股民心態(tài)，卻關鍵時刻沒有給小股民給予確立建議，這種股票基金守候已經(jīng)被專業(yè)人士稱之為“一概而論，緩解壓力但是不看病”。怎樣改變這一現(xiàn)狀，真真正正以投資人為核心，是促進基金行業(yè)高質量發(fā)展又一關鍵課題研究。
優(yōu)良守候造就企業(yè)品牌
守候，是基金管理公司與其說“衣食父母”互動交流的重要手段。從證券日報新聞記者最近調(diào)查的幾家企業(yè)來說，守候既需要電子商務、互金、品牌推廣等職業(yè)適用，還要策略分析師、私募基金經(jīng)理等行研工作人員參加，這早已是一套高成本、部門協(xié)作、系統(tǒng)化的運行步驟。
創(chuàng)金合信基金對證券日報新聞記者詳細介紹，該企業(yè)通過投教基地“合信島”進行投資知識體系構建，建立了一套根據(jù)顧客全生命周期陪伴服務管理體系，該系統(tǒng)會根據(jù)不同的場景全自動開啟不一樣服務規(guī)范。比如，在這個市場連續(xù)下跌的特殊情況下，相對應服務規(guī)范全自動開啟后，有4個精英團隊相互配合進行守候行為：具體內(nèi)容精英團隊會提升守候新聞資訊推廣；行研精英團隊會融洽大量私募基金經(jīng)理添加直播間，為小股民解疑釋惑；社群營銷精英團隊會暖心緩解顧客心態(tài)；論壇精英團隊會到論壇和客戶積極互動，回應客戶需求。
在表達形式上，守候工作中形式多樣。博時基金對證券日報記者說，企業(yè)根據(jù)不同受眾群體給予多元化投教業(yè)務，創(chuàng)立了“投資知識1號公司”“博時項目投資匯”等渠道；在門店，企業(yè)每一年還進行百余場培訓和投教主題活動，并參加“股東來了”“一司一省一高等院?！薄盎鹦袠I(yè)話養(yǎng)老服務”以及由監(jiān)管部門牽頭組織的投教新項目。
在自己的行業(yè)，守候工作中則認真細致。國投瑞銀基金頂尖投資理財策略分析師魏衡對證券日報記者說，每星期會編寫一期投資理財手記，以短故事來講述私募投資基本原理，目前已經(jīng)展開了70期，總篇幅貼近9萬字符。與此同時，他也會在每星期和每月底各自做一期“金融串串香”“共讀經(jīng)典”直播間，與投資人即時交流。
“證券基金通過25年發(fā)展已經(jīng)到了知名品牌博奕環(huán)節(jié)，銷售市場陪伴提升企業(yè)可見度的重要一環(huán)。”派克斯研究所對證券日報記者說，可以把基金公司的知名品牌傳達到投資人腦子里而得到信任，將讓基金管理公司長期性獲利。
有效陪伴具有三大特征
銷售市場守候有節(jié)奏可循嗎？怎樣才能達到高效的銷售市場守候？
創(chuàng)金合信基金覺得，高效的銷售市場守候具有三個特點：一是時效性。在市場出現(xiàn)緊急事件、市場行情變化較大或凈值變動等情況時，立即為小股民解疑釋惑，避免因為信息的不對稱導致小股民持基感受欠佳。二是應用性。銷售市場持續(xù)走低所造成的不斷虧本，會大大嚴厲打擊小股民項目投資心態(tài)。只有從小股民具體角度出發(fā)，處理小股民真真正正關注的問題，才算是有效的陪伴。三是營銷的概念。有效陪伴不可是一次性、“快餐化”情緒守候，更要注重對小股民后續(xù)長線投資內(nèi)容進行耳濡目染的正確引導。
在魏衡看起來，守候不同于文化教育，是公平、同理心、彼此之間共享溫馨能量旅程。有效的陪伴必須不斷努力去做，且保證有趣又有價值觀念?！盎镜耐顿Y知識在網(wǎng)絡上就可以找到，簡單生搬硬套沒法為投資者產(chǎn)生增加量認知能力，陪伴服務務必用心去做具體內(nèi)容，比現(xiàn)有的具體內(nèi)容更加深入，或比現(xiàn)有的論述更淺出，發(fā)掘到你們?nèi)狈﹃P心但實際上顯著存有的認知盲區(qū)。欠缺價值觀念、純低俗化內(nèi)容也許也有非常好的瀏覽量，但有意思陪伴需承重長線投資等價值觀念，那樣才能帶來潛移默化的守候使用價值。”
“媒介新鮮，內(nèi)容精準推送小股民心里?！辈r基金所提供回答更為簡約。博時基金表明，在不間斷地投教鼓勵下，投資人多元化投資、多元化配備、長線投資的觀念已大幅度提升。近些年投資人擁有單支基金平均時間變長，尤其是基金數(shù)量提升萬個以后，投資人購買基金的次數(shù)提高比較明顯，而售出基金次數(shù)減少，愈來愈能“管住手”“拿受得了”。除此之外，越來越多投資人明白“不必不能把雞蛋放在一個口袋里”，選了不同種類股票基金開展財產(chǎn)分散化配備。
賣東西邏輯思維導致“一概而論”
從實際工作流程上來說，股票基金陪伴服務仍然存在諸多問題。
最突出的一個關鍵是賣東西邏輯思維較濃，促使股票基金守候“上重下輕”。上海市橘淶金融服務有限責任公司創(chuàng)始人兼經(jīng)理王文清對證券日報記者說，股票基金守候應圍繞基金投資者感受的全部周期時間，包含買進、擁有、贖出三大階段，可現(xiàn)實陪伴主要體現(xiàn)在“促進小股民下定決心買進”環(huán)節(jié)（相匹配基金公司的賣東西），然后兩階段尤其是涉及到股票基金贏虧的贖出環(huán)節(jié)，股票基金守候欠缺驅動力、資金投入不夠，進而產(chǎn)生“上重下輕”的病癥。
王文清覺得，基金管理公司銷售顧客占有率低，不能直接應對絕大多數(shù)顧客，因而很難做到出示有目的性的守候。這便見到，在這個市場波動期內(nèi)，根據(jù)相對高度可變性，基金管理公司更偏重于少發(fā)音，或僅發(fā)布一些在各類自然環(huán)境都適合的“勵志雞湯”來撫慰投資者情緒?！颁N售市場守候應當緊緊圍繞協(xié)助投資人完成‘獲取收益、減少損害’目標，可在重要時段得出確立建議，包括了很明確的銷售市場分辨，也包含根據(jù)投資人權益出發(fā)黃金操作建議，但是這無法根據(jù)公布方式完成?；鸸芾砉咀鰹殇N售市場密切關注的關鍵所在買家，公布看久的立場比較實際，公布唱空見解會因為可能引起爭議逐漸變得十分謹慎?！痹谕跷那蹇雌饋恚@種銷售市場守候大量僅僅“緩解壓力”佳藥，并不是“看病”妙方。
派克斯研究所坦言，基金公司的銷售市場守候一定程度上是一種“一概而論”，即沒法立在真正意義上的理財規(guī)劃和小股民權益角度上得出切實有效的提議。例如，基金管理公司經(jīng)常會在底點號召大家購買基金，但難保證在這個市場超溫時“閉店”停銷股票基金，也做不到讓小股民贖出自己的產(chǎn)品去看向其他企業(yè)更加好的同行業(yè)。
要和買方投顧真真正正捆縛
國壽安保表明，銷售市場陪伴“把股民權益擺在首位”觀念的一種展現(xiàn)方式。只有把銷售市場守候根植于股票基金售前服務、售中服務、售后維修服務全過程，了解顧客在整個投資流程里的要求、難題與挑戰(zhàn)，才能更好的改善服務管理體系。
需要解決上述股票基金守候難題，王文清覺得在這個市場守候以外，基金管理公司更應該與投資人創(chuàng)建真正意義上的“信賴”。例如，提高基金管理公司清晰度，投資者們見到企業(yè)積極主動提高管理能力和解決不確定性風險努力與行為；發(fā)布進一步均衡基金管理公司短期收益或長期利潤的姿勢動作對策；除此之外，更加積極主動的ESG行為，也有利于提高投資人的信賴。
王文清還強調(diào)，除基金公司的勤奮外，更現(xiàn)實生活的方式是促進更專業(yè)的買方投顧能量，根據(jù)高效的制度管理讓買方投顧組織利益與股民權益完成真真正正捆縛，促進買方投顧組織從投資人權益考慮，根據(jù)投資人會計需求與風險承受度作出項目投資全過程陪伴。
派克斯研究所還認為，改進股票基金守候現(xiàn)況必須第三方的全程參與，“守候是從系統(tǒng)化邁向‘定向推廣’，從最早銷售市場講解、盈利分析和產(chǎn)品報告等基礎守候，到如今的股票基金首購、服務平臺首購、初次造成盈利等連接點守候，再從將來對于自我的訂制守候，這種預計在AI科技的支撐下完成?！?
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