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謹防 “刷單返利類”等詐騙，牢牢守住錢袋子
一.案情簡介:
近期,到銀行解鎖銀行賬戶的客戶較多,其中有好幾個客戶是因為“刷單返利”原因導致賬戶被鎖。客戶聲稱自己在兼職群幫忙下單商品,但是商品不發貨,隨后會收到對方的本金加上刷單傭金,但是幾次之后,資金被套住了,便被對方拉黑,沒有任何的消息,報警了暫時還沒追到損失資金,損失將近一千元,他的朋友損失了將近兩萬元,皆是“刷單返利”陷阱所致。
二.案例分析:
此類易受騙群體主要是學生,寶媽,待業和兼職群體。他們社會經驗較少,防范意識較差,詐騙分子利用其急于賺錢的心理,實施刷單返利詐騙。
此類詐騙的作案手法有三個步驟:
一是前期引流:通過短信,網站,社交軟件,短視頻平臺等渠道發布兼職廣告招募“刷單客”“推廣員,并將其拉入群聊,或以免費送小家電,免費培訓技能為幌子拉人建群等。
二是小額返利:入群之后,讓受害人完成刷單,關注公眾號,刷粉絲等任務,并按照承諾的發放小額的傭金,騙取受害人的信任。
三是實施詐騙:安排“托兒”在群中散布相關高額傭金的截圖,證明其真實性,騙取受害人的信任,以“充值越多,刷單越多,搶單越多,返利越多”為誘餌引誘受害人下載虛假刷單APP做“進階任務”,最后是以受害人“任務未完成,操作失誤,系統錯誤,系統凍結,解凍繳費等理由不斷誘導轉賬,達到詐騙金額的最大化。
三.風險提示:
民生銀行廣州分行圍繞消費者需求,著力打造金融教育示范基地,采用線上線下等多種方式,創新性開展教育宣傳。線上通過《警惕十類高發電詐類型》視頻和預警勸阻公安反詐等主題視頻宣傳,推出風險提示、讓客戶對于電信詐騙的手段和方式有一定的了解;線下通過進企業進行公私聯動宣傳,通過一對一的金融知識教育宣傳,多維度深度剖析“刷單返利”詐騙,輔之以經典案例,為社會公眾打造趣味化、互動式金融知識講堂。
民生銀行廣州分行針對學生,寶媽,待業和兼職等重點群體,深入推動金融反詐知識的宣傳普及教育,警惕“刷單返利”,“充值越多,刷單越多,搶單越多,返利越多”等反詐高頻詞,通過線下知識講座、互動游戲、案例宣講寓教于樂,以通俗易懂的方式引導重點消費群體對于電信詐騙的手法深入理解,并做好一定要提高警惕。牢牢謹記“刷單,刷信譽”本身就是違法行為,并非正當兼職。牢牢切記不要被蠅頭小利誘惑,所有的刷單都是詐騙!
民生銀行廣州分行
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