a股簡稱:招商銀行a股代碼:600036公告號:2023-034

招商銀行股份有限公司

第十二屆董事會第十九屆會議決議公告

公司董事會和全體董事保證公告內(nèi)容不存在虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

招商銀行股份有限公司(以下簡稱本公司)于2023年6月15日通過電子郵件發(fā)出第十二屆董事會第十九次會議通知，并于6月19日書面簽字召開會議。會議應(yīng)有14名董事和14名實際董事。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》和《招商銀行股份有限公司章程》的有關(guān)規(guī)定。

會議審議通過了以下議案：

一、審議通過了《與金地(集團)有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案》。

同意：14票 反對：0票 棄權(quán)：0票

二、審議通過了《與招聯(lián)消費金融有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案》。

相關(guān)董事王亮回避表決。

同意：13票 反對：0票 棄權(quán)：0票

三、審議通過了《與招商銀行金融租賃有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案》。

相關(guān)董事王亮回避表決。

同意：13票 反對：0票 棄權(quán)：0票

以上三項相關(guān)交易詳情請參考我公司在上海證券交易所網(wǎng)站上的同時（www.sse.com.cn）、香港交易結(jié)算有限公司網(wǎng)站(www.hkex.com.hk)和公司網(wǎng)站一起(www.cmbchina.com)發(fā)布的日常關(guān)聯(lián)交易公告。

四、審議通過了《董事會對高級管理層的定量授權(quán)標準(2023年修訂版)》。

同意：14票 反對：0票 棄權(quán)：0票

五、審議通過了《關(guān)于制定預(yù)期信用損失法實施細則的議案》。

同意：14票 反對：0票 棄權(quán)：0票

六、審議通過了《關(guān)于調(diào)整董監(jiān)高責任險保額的議案》。

同意：14票 反對：0票 棄權(quán)：0票

特此公告。

招商銀行股份有限公司董事會

2023年6月19日

a股簡稱:招商銀行a股代碼:600036公告號:2023-035

招商銀行股份有限公司

日常關(guān)聯(lián)交易公告

公司董事會和全體董事保證公告內(nèi)容不存在虛假記錄、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。

重要內(nèi)容提示：

● 關(guān)聯(lián)交易不需要提交股東大會審議。

● 本次關(guān)聯(lián)交易是公司正常的信貸業(yè)務(wù)，對公司的正常經(jīng)營活動和財務(wù)狀況沒有重大影響。

1.日常關(guān)聯(lián)交易的基本情況

根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《公開發(fā)行證券公司信息披露編制規(guī)則第26號商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、《招商銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《招商銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理實施細則》等相關(guān)規(guī)定，公司給予招商銀行消費金融有限公司（以下簡稱招商銀行消費）的銀行間綜合信用額度占公司上季末法人口徑資本凈額的1%以上，但未達到10%。同時，也占公司上一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的1%以上，但未達到5%。招商銀行金融租賃有限公司（以下簡稱招商銀行金融租賃）的銀行間綜合信用額度占公司上季末法人口徑資本凈額的1%以上，但未達到10%，給予金地（集團）有限公司（以下簡稱金地集團）的集團綜合信用額度占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的1%以上，但未達到5%。因此，上述信用額度僅經(jīng)董事會相關(guān)交易管理和消費者權(quán)益保護委員會審查后提交董事會批準，無需提交股東大會審議。

2023年6月6日，公司召開第十二屆董事會關(guān)聯(lián)交易管理與消費者權(quán)益保護委員會第五次會議，審議并同意將與招商銀行金融租賃有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案、與金地（集團）有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案提交董事會審議。

2023年6月19日，公司召開第十二屆董事會第十九次會議，董事14人，實際董事14人。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》、《招商銀行股份有限公司章程》等有關(guān)規(guī)定。

(一)與招聯(lián)消費的關(guān)聯(lián)交易

1. 關(guān)聯(lián)董事王亮回避表決。公司第十二屆董事會第十九次會議通過了《關(guān)于與招聯(lián)消費金融有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案》，以13票同意、0票反對、0票棄權(quán)審議通過：

(1)招聯(lián)消費同業(yè)綜合授信額度270億元，授信期限2年。

（2）銀行間綜合信用額度為并表授信額度，包括公司及控股子公司（招商銀行國際金融控股有限公司、招商銀行租金、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等）給予銀行間綜合信用額度。

(3)按照公司授信審批意見提取招聯(lián)消費同業(yè)綜合授信額度，不得違反公允原則。

2.前一次日常關(guān)聯(lián)交易的預(yù)期和實施

2021年6月10日，公司第十一屆董事會第二十六次會議審議批準，招聯(lián)消費者行業(yè)綜合授信額度為270億元，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為124.37億元。

(二)與招商銀行租金的關(guān)聯(lián)交易

1.關(guān)聯(lián)董事王亮回避表決。公司第十二屆董事會第十九次會議通過了《與招商銀行金融租賃有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案》，批準了13票同意、0票反對和0票棄權(quán)。

(1)招商銀行租賃業(yè)綜合授信額度為820億元，授信期限為2年。

（2）銀行間綜合信用額度為并表授信額度，包括公司及控股子公司（招商銀行國際金融控股有限公司、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等）給予銀行間租金的銀行間綜合信用額度。

（3）招商銀行租金銀行間綜合信用額度按照公司信用審批意見提取，不得違反公平原則。

2.前一次日常關(guān)聯(lián)交易的預(yù)期和實施

2021年10月22日，公司第十一屆董事會第三十三次會議審議批準，招商銀行租賃業(yè)授信額度為820億元，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為371.76億元。

(三)與金地集團的關(guān)聯(lián)交易

1.公司第十二屆董事會第十九次會議以14票同意、0票反對、0票棄權(quán)審議通過了與金地(集團)有限公司關(guān)聯(lián)交易項目的議案，同意:

(1)給予金地集團的集團綜合授信額度為260億元，授信期限為1年。

(2)本集團綜合信用額度為并表信用額度，包括本公司及控股子公司(招商銀行國際金融控股有限公司、招商銀行租金、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等)給予金地集團綜合信用額度。

(3)金地集團集團綜合授信額度的提取將按照本公司的授信審批意見執(zhí)行，不得違反公允原則。

2.前一次日常關(guān)聯(lián)交易的預(yù)期和實施

2021年10月22日，公司第十一屆董事會第三十三次會議同意給予金地集團260億元的授信額度，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為153.83億元。

二、關(guān)聯(lián)方介紹及關(guān)聯(lián)關(guān)系

(一)招聯(lián)消費

1.介紹關(guān)聯(lián)方關(guān)系

公司執(zhí)行董事、行長兼首席執(zhí)行官王亮先生、行長助理彭家文先生分別擔任招聘消費副董事長、董事、招聘消費構(gòu)成公司國家金融監(jiān)督管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）和上海證券交易所監(jiān)管口徑的關(guān)聯(lián)方。

2.關(guān)聯(lián)方的基本情況

招聘消費是經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準的消費金融公司，2015年3月6日注冊，注冊資本100億元，注冊深圳，法定代表人為張陽清，經(jīng)營范圍主要包括個人消費貸款、接受股東子公司和國內(nèi)股東存款、向國內(nèi)金融機構(gòu)貸款、批準金融債券、國內(nèi)銀行間貸款、與消費金融相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)，代理銷售與消費貸款、固定收益證券投資等相關(guān)的保險產(chǎn)品。截至本公告之日，本公司持有招聯(lián)消費50%的股份，招聯(lián)消費是本公司的合資企業(yè)。

截至2022年底，招聯(lián)消費總資產(chǎn)1.643.46億元，總負債1.472.80億元，凈資產(chǎn)170.66億元；2022年，營業(yè)收入175.01億元，凈利潤33.29億元。

(二)招銀金租金

1.介紹關(guān)聯(lián)方關(guān)系

招商銀行租金是公司的全資子公司，因此招商銀行租金是公司國家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)管口徑的關(guān)聯(lián)方。

2.關(guān)聯(lián)方的基本情況

招商銀行金租是國務(wù)院批準試點設(shè)立的首批五家銀行金融租賃公司之一， 法定代表人施順華成立于2008年3月28日，在上海注冊，注冊資本120億元，經(jīng)營范圍包括:融資租賃業(yè)務(wù)(包括融資租賃業(yè)務(wù)下的一般進出口貿(mào)易)；轉(zhuǎn)讓和轉(zhuǎn)讓融資租賃資產(chǎn)；固定收益證券投資業(yè)務(wù)；接受承租人的租賃保證金；銀行間貸款；向金融機構(gòu)借款；境外貸款；租賃物銷售及處理業(yè)務(wù)；經(jīng)濟咨詢；在國內(nèi)保稅區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)；為控股子公司和項目公司提供外部融資擔保；租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)；基礎(chǔ)衍生品交易（僅限于長期衍生品、期權(quán)、掉期等）。

截至2022年底，招商銀行租賃總資產(chǎn)2601.86億元，總負債人民幣 2.308.12億元，凈資產(chǎn)293.74億元；2022年，招商銀行租金實現(xiàn)營業(yè)收入173.46億元，凈利潤32.74億元。

(三)金地集團

1.介紹關(guān)聯(lián)方關(guān)系

公司監(jiān)事羅勝先生也是金地集團的董事，因此金地集團構(gòu)成了中國證監(jiān)會和上海證券交易所監(jiān)管口徑的關(guān)聯(lián)方。

2.關(guān)聯(lián)方的基本情況

金地集團成立于1988年1月20日，法定代表人凌克，注冊資本45.15億元，在深圳注冊。其經(jīng)營范圍主要包括從事房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營、建立各類實體 經(jīng)營進出口業(yè)務(wù)、信息咨詢等業(yè)務(wù)。

截至2022年底，金地集團總資產(chǎn)4.193.83億元，總負債人民幣 3.031.26億元，凈資產(chǎn)1.162.57億元；2022年，金地集團實現(xiàn)營業(yè)收入1.2.08億元，凈利潤91.66億元。

三、履行公平交易原則

上述相關(guān)交易的信用條件不優(yōu)于其他借款人的信用條件；公司與上述關(guān)聯(lián)方的信用按照一般商業(yè)條款的原則進行；屬于國家金融監(jiān)督管理總局監(jiān)管口徑的關(guān)聯(lián)方不得為其融資行為提供擔保，但以銀行存單和國債提供全額反擔保的除外，不接受公司股權(quán)作為質(zhì)押。

4、關(guān)聯(lián)交易的目的及其對公司的影響

關(guān)聯(lián)交易是公司的正常業(yè)務(wù)，對公司的正常經(jīng)營活動和財務(wù)狀況沒有重大影響。

五、獨立董事意見

根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十九條和《公開發(fā)行證券公司信息披露規(guī)則第二十六條商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》第二十二條的規(guī)定，公司全體獨立董事對上述關(guān)聯(lián)交易發(fā)表了以下意見：

本公司按照相關(guān)法律法規(guī)、《招商銀行股份有限公司章程》和《招商銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，對招商銀行消費同業(yè)綜合授信額度人民幣270億元、招商銀行租賃同業(yè)綜合授信額度人民幣820億元、金地集團集團綜合授信額度人民幣260億元的關(guān)聯(lián)交易進行了相應(yīng)的審批程序，合規(guī)；符合公司和全體股東的利益，公平；對公司的正常經(jīng)營活動和財務(wù)狀況沒有重大影響。

六、備查文件目錄

(一)董事會關(guān)聯(lián)交易管理與消費者權(quán)益保護委員會十二屆五次會議紀要；

(二)第十二屆董事會第十九次會議決議；

(三)獨立董事簽字確認的書面意圖見。

特此公告。

招商銀行股份有限公司

董事會

2023年6月19日