企業(yè)頻道
銀保2023年度公司治理結(jié)構(gòu)評價工作運行
證券日報編寫 劉敬元
銀行保險機構(gòu)2023年度公司治理監(jiān)管評價工作近日已啟動。
據(jù)證券日報編寫掌握，本次公司治理監(jiān)管評估流程主要包含明確評為組織、本年度評估標準制訂、組織自我評價、管控評定、管控核查、過程分析、信息反饋與整改工作、監(jiān)管方案與結(jié)果應用等。在其中，組織自我評價正常情況下于2月底前進行，監(jiān)督機構(gòu)將在5月底前進行管控評定。
上一年度B級并不評為
依據(jù)評估流程分配，本次評價工作關(guān)鍵在于明確評為組織。參加本次鑒定的組織，為經(jīng)金融業(yè)監(jiān)管總局批準設立或監(jiān)管銀行業(yè)、商業(yè)險組織、金融控股公司和其它非金融機構(gòu)（法人金融機構(gòu)），參與鑒定的組織需要在2023年12月31日前開張一年以上。
但是，根據(jù)《銀行保險機構(gòu)公司治理監(jiān)管評估辦法》（以下簡稱“《辦法》”），一些機構(gòu)能夠沒有參加本次評定。如上一年度B級（優(yōu)良）或以上、開張未滿一年、正在進行風險處置或重新組合等。在其中，若有關(guān)機構(gòu)2022年度評價結(jié)果為B及以上的，2023年度公司治理結(jié)構(gòu)情況未發(fā)生重大變化，依據(jù)《辦法》并不參加本次管控評定，也不需要進行自評定，這些機構(gòu)的2023年度評價結(jié)果全自動延用2022年度評價結(jié)果。
《辦法》要求，正常情況下銀行保險機構(gòu)每年都要開展一次評定，但是對評價結(jié)果為B及以上的機構(gòu)，可適當降低評定工作頻率，但至少每2年開展一次。此舉旨在依據(jù)評價結(jié)果，多元化配備評定網(wǎng)絡資源。
現(xiàn)階段，B級機構(gòu)有多少家？先前信息內(nèi)容可提供一定參照。原銀監(jiān)會曾通告，2021年公司治理監(jiān)管評定評為組織總共1857家，在其中銀行業(yè)1673家，保險公司184家。大體上，2021年定級結(jié)論主要體現(xiàn)在B級C級，與2020年大概差不多。被選為C級（達標）機構(gòu)較多，共1100家，數(shù)量占比59.24%；其次B級（優(yōu)良），共366家，占有率19.71%；被選為D級（較差）機構(gòu)共253家，占有率13.62%；被選為E級（差）機構(gòu)共138家，占有率7.43%；無A級（出色）組織。
評定具體內(nèi)容含八個維度
本次評定具體內(nèi)容，為2023年度銀行保險機構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)情況，包含黨的組織建設、公司股東整治、關(guān)聯(lián)方交易整治、董事會治理、職工監(jiān)事和高管層整治、風險內(nèi)控、市場約束、相關(guān)者治理等八個方面。那也是《辦法》要求評估具體內(nèi)容。
先前，監(jiān)督機構(gòu)曾發(fā)布評價里發(fā)覺的關(guān)鍵問題。比如，2021年公司治理結(jié)構(gòu)評定數(shù)據(jù)顯示，公司股東治理方面存在的主要問題：一是一部分機構(gòu)股東個人行為不規(guī)范不審慎，體現(xiàn)為股東入股資產(chǎn)虛假、違反規(guī)定股權(quán)代持、重要股東違背“兩參一控”要求、重要股東違反規(guī)定干涉運營管理、中小投資者無法合理參加治理等；二是部分機構(gòu)股份管理不到位，主要表現(xiàn)為股東資質(zhì)證書無法不斷合乎監(jiān)管政策、公司股東股權(quán)質(zhì)押比例太高、金融機構(gòu)變向接納行內(nèi)股份質(zhì)押同時提供授信額度、股東占股比超出管控限制等。
2020年壽險公司（控投）企業(yè)區(qū)級公司治理監(jiān)管評定數(shù)據(jù)顯示，一些問題還需改善。例如，部分公司政治化顏色深厚，市場化機制不完善；股權(quán)管理不夠規(guī)范，公司股東股權(quán)糾紛依然存在，公司股東行為約束急待提升；無法充分運用股東會主體作用，仍然存在控股股東過多干涉、董事會職權(quán)違反規(guī)定受權(quán)或含糊受權(quán)等。
加強評價結(jié)果應用
據(jù)統(tǒng)計，本次評價工作還明確了監(jiān)管部門對鑒定的監(jiān)管方案和結(jié)果應用方向。
比如，監(jiān)管部門對評定找到的違規(guī)行為，合乎行政處分情況的，理應及時啟動立案查處程序流程；對評定級別為D級、E級組織列為重點管理對象，按照其存有的公司治理問題，明確提出很明確的監(jiān)管方案和整改方案，并對存有的重要公司治理風險安全隱患要及時改正，并把相關(guān)情況向相關(guān)國有制機構(gòu)上級黨組織、紀檢監(jiān)察機關(guān)進行通報。
評價結(jié)果應用層面，監(jiān)管部門應先公司治理監(jiān)管評價結(jié)果做為配備管控網(wǎng)絡資源、采用監(jiān)管方案與行為的關(guān)鍵依據(jù)，并且在市場準入制度、監(jiān)督檢查項目立項、監(jiān)管評級、管控通告等各個環(huán)節(jié)強化對評價結(jié)果的應用。
“公司治理監(jiān)管”被稱作金融機構(gòu)保險監(jiān)管相關(guān)工作的“牢牢”。2017年，原中國保監(jiān)會首次開展覆蓋全領(lǐng)域130家壽險公司的公司治理結(jié)構(gòu)當場評定，基本上掌握了行業(yè)公司整治實數(shù)。2018年3月，原中國銀監(jiān)會與原中國保監(jiān)會合并組建為原銀監(jiān)會，在編制十分緊張的情況下專門成立了公司治理監(jiān)管部，綜合商業(yè)銀行和保險行業(yè)公司治理監(jiān)管。自此，監(jiān)督機構(gòu)持續(xù)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則。
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