企業(yè)頻道
廈門(mén)市瑞爾特衛(wèi)浴科技發(fā)展有限公司有關(guān)控股子公司使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的推進(jìn)公示（二十七）
我們公司及董事會(huì)全體人員確保信息公開(kāi)具體內(nèi)容的實(shí)際、準(zhǔn)確和詳細(xì)，并沒(méi)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。
廈門(mén)市瑞爾特衛(wèi)浴科技發(fā)展有限公司（下稱“企業(yè)”）于2023年8月24日舉辦第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于增加使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理額度的議案》，準(zhǔn)許企業(yè)下屬公司將原有應(yīng)用貸款最高額度不得超過(guò)50,000萬(wàn)余元自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理額度增加到了60,000萬(wàn)余元，在相關(guān)額度內(nèi)資產(chǎn)可翻轉(zhuǎn)應(yīng)用，單獨(dú)投資理財(cái)產(chǎn)品期限不能超過(guò)12月。此次使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的投資產(chǎn)品，包含保本理財(cái)產(chǎn)品以及投資安全系數(shù)高、流動(dòng)性好、短期內(nèi)（不得超過(guò)12月）銀行或者是銀行等金融機(jī)構(gòu)的投資理財(cái)產(chǎn)品。企業(yè)下屬公司使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的實(shí)行期限自董事會(huì)審議通過(guò)之日起一年內(nèi)合理。董事會(huì)受權(quán)董事長(zhǎng)在信用額度范圍之內(nèi)履行此項(xiàng)投資決策權(quán)并簽訂有關(guān)法律條文（包含但是不限于）：挑選達(dá)標(biāo)的投資產(chǎn)品發(fā)行主體、確立投資理財(cái)額度、挑選投資理財(cái)產(chǎn)品種類、簽訂合同等，與此同時(shí)受權(quán)公司管理人員落實(shí)措施相關(guān)的事宜。
《關(guān)于增加使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理額度的公告》（公示序號(hào)：2023-062）于2023年8月25日發(fā)表于證監(jiān)會(huì)特定信息公開(kāi)網(wǎng)址巨潮資訊網(wǎng)（www.cninfo.com.cn）并發(fā)布公示于證監(jiān)會(huì)特定信息公開(kāi)書(shū)報(bào)刊《證券時(shí)報(bào)》《上海證券報(bào)》《中國(guó)證券報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》。
一、此次公司全資子公司使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的相關(guān)情況
（一）現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)期滿狀況
（二）此次現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)基本概況
公司全資子公司廈門(mén)市一點(diǎn)智能科技有限公司（下稱“分公司”）于2024年1月8日與興業(yè)銀行銀行股份有限公司廈門(mén)海滄分行簽訂合同，使用部分自籌資金5,000萬(wàn)余元進(jìn)行現(xiàn)金管理，詳情如下：
注：投資冷靜期：自保本理財(cái)合同生效且興業(yè)接到并確定顧客申購(gòu)買(mǎi)賣(mài)申請(qǐng)辦理24小時(shí)內(nèi)（遇公休日延期）。在投資冷靜期內(nèi)，用戶可以消除已簽訂的保本理財(cái)合同書(shū)，資產(chǎn)隨后解除凍結(jié)。
二、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及控制方法
（一）主營(yíng)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)性：
1、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：本銀行存款產(chǎn)品期滿盈利在于衍化構(gòu)造掛鉤標(biāo)的的價(jià)格波動(dòng)，可能受?chē)?guó)際性、中國(guó)市場(chǎng)匯率、年利率、實(shí)體線信用情況等多種因素影響。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)：本銀行存款產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，顧客無(wú)權(quán)要求提前結(jié)束本銀行存款產(chǎn)品，可能造成在商品存續(xù)期內(nèi)有流通性要求的時(shí)候不可以使用本產(chǎn)品的資產(chǎn)。
3、早償風(fēng)險(xiǎn)性：本銀行存款產(chǎn)品受托方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)現(xiàn)狀、自身的情況提前結(jié)束本產(chǎn)品，顧客將面臨提前結(jié)束時(shí)候的再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、法律與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：本銀行存款產(chǎn)品是結(jié)合當(dāng)前法律法規(guī)設(shè)計(jì)方案，相關(guān)政策法規(guī)轉(zhuǎn)變將有可能對(duì)該銀行存款產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)造成影響。
5、信息的傳遞風(fēng)險(xiǎn)性：受托方按照有關(guān)信息公開(kāi)條文的承諾，公布本儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的信息與公示。有些客戶未能及時(shí)查看，或者由于通訊故障、系統(tǒng)異常以及其它不可抗拒等多種因素促使顧客不能及時(shí)掌握銀行存款產(chǎn)品信息內(nèi)容，從而而引起的擔(dān)當(dāng)和風(fēng)險(xiǎn)性由客戶自己承擔(dān)。
6、不可抗拒及突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)性：因?yàn)榈卣馂?zāi)害、火災(zāi)事故、戰(zhàn)事、非受托方造成或許能掌控的計(jì)算機(jī)軟件、通信系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、電力工程系統(tǒng)異常等不可抗拒所導(dǎo)致的買(mǎi)賣(mài)終斷、耽誤等風(fēng)險(xiǎn)及損害，受托方不承擔(dān)任何責(zé)任，但受托方應(yīng)在條件允許的情況下通告受托人，并采取相應(yīng)的防范措施從而減少不可抗拒帶來(lái)的損失。
7、信息來(lái)源風(fēng)險(xiǎn)性：本銀行存款產(chǎn)品利潤(rùn)的計(jì)算中，需要用到到數(shù)據(jù)提供商所提供的掛鉤標(biāo)的價(jià)錢(qián)。假如到時(shí)候合同約定的數(shù)據(jù)提供商所提供的參考網(wǎng)頁(yè)頁(yè)面不可以得出所需要的價(jià)錢(qián)，受托方將本著公平、公平、公允價(jià)值的基本原則，挑選市場(chǎng)的認(rèn)可的合理價(jià)格來(lái)計(jì)算。
8、商品站不住腳風(fēng)險(xiǎn)性：在銀行存款產(chǎn)品起息日（含）以前，若國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)及市場(chǎng)相關(guān)法律法規(guī)現(xiàn)行政策產(chǎn)生變化及市場(chǎng)產(chǎn)生異常波動(dòng)，經(jīng)受托方慎重有效分辨無(wú)法根據(jù)本銀行存款產(chǎn)品合同文本要求為客戶提供本銀行存款產(chǎn)品，則受托方有權(quán)利確定銀行存款產(chǎn)品站不住腳，客戶將擔(dān)負(fù)投資本銀行存款產(chǎn)品不成立的風(fēng)險(xiǎn)性。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管控措施
1、企業(yè)將實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和跟蹤商品風(fēng)險(xiǎn)狀況，如評(píng)定發(fā)現(xiàn)存在可能會(huì)影響企業(yè)財(cái)產(chǎn)安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，將及時(shí)采取有效措施，操縱經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；
2、獨(dú)董、職工監(jiān)事應(yīng)當(dāng)對(duì)項(xiàng)目執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)管與查驗(yàn)，必要時(shí)可以聘請(qǐng)專業(yè)組織進(jìn)行審計(jì)；
3、企業(yè)內(nèi)審部重點(diǎn)對(duì)商品進(jìn)行檢查，并依據(jù)謹(jǐn)慎原則，科學(xué)地預(yù)估各類項(xiàng)目投資可能性的風(fēng)險(xiǎn)和收益，向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)及時(shí)上報(bào)；
4、選擇投資商品須同時(shí)滿足安全系數(shù)高、流動(dòng)性好、時(shí)限不能超過(guò)十二個(gè)月等因素。
三、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的影響
公司及子公司堅(jiān)持不懈規(guī)范運(yùn)作，資本增值、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在確保正常運(yùn)營(yíng)的情形下，使用部分閑置自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，也不會(huì)影響公司主要業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，與此同時(shí)能提高資金使用效益，獲得一定投資收益，為公司發(fā)展及股東獲得更多的回報(bào)率。
四、審批流程
公司全資子公司此次使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的事宜，早已2023年8月24日舉行的第四屆董事會(huì)第十二次大會(huì)審核通過(guò)。
五、公示此前十二個(gè)月內(nèi)，公司及控股子公司使用部分臨時(shí)閑置募集資金及自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的現(xiàn)象
截至本公告日，公司及控股子公司使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理并未期滿總金額rmb59,000萬(wàn)余元（含此次），不得超過(guò)企業(yè)第四屆董事會(huì)第十二次大會(huì)核準(zhǔn)的使用部分自籌資金進(jìn)行現(xiàn)金管理額度。
六、備查簿文檔
1、《廈門(mén)瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議決議》；
2、公司全資子公司與銀行簽的合同及其附件。
特此公告。
廈門(mén)市瑞爾特衛(wèi)浴科技發(fā)展有限公司股東會(huì)
2024年1月9日
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