農(nóng)業(yè)頻道
今日聚焦點：財富管理機構(gòu)宜恪守“買家”觀點
李慶
近日，中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)班子、現(xiàn)任主席易會滿表明：“要切實踐行以人民為中心，充分發(fā)揮資產(chǎn)市場功能，為群眾理財規(guī)劃造就相適應(yīng)的大環(huán)境生態(tài)，更好地服務(wù)住戶資產(chǎn)管理必須。”
小編認(rèn)為，財富管理機構(gòu)做為聯(lián)接中國實體經(jīng)濟與居民金錢的關(guān)鍵公路橋梁，要抓住機遇發(fā)揮特長，積極推進自主創(chuàng)新發(fā)展路線，協(xié)助住戶搞好資產(chǎn)管理。現(xiàn)階段，“三分投、七分顧”逐步形成財富管理行業(yè)共識和服務(wù)宗旨。恪守投顧服務(wù)源頭，加速投顧業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢，是保證住戶資產(chǎn)管理的重要保障。投顧服務(wù)假如大量從“買家”角度出發(fā)，例如組織在選擇代銷產(chǎn)品時不會再由銷售額和利率推動，反而是以客戶需求考慮，將更有助于確保債權(quán)人權(quán)益、正確引導(dǎo)投資人個人行為、提高項目投資感受，進而助推推進組織財富管理轉(zhuǎn)型。
時下，財富管理機構(gòu)由賣家市場銷售向買方投顧轉(zhuǎn)型發(fā)展已經(jīng)是必然趨勢。最近，投顧業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢邁入關(guān)鍵進度，中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）》，更闡述了基金投顧業(yè)務(wù)流程“服務(wù)項目”的實質(zhì)，進一步推動基金投顧業(yè)務(wù)試點轉(zhuǎn)基本。“買家時期”加快來臨，有益于更好地服務(wù)住戶資產(chǎn)管理要求，促進財富管理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的。
從技術(shù)端來說，小編認(rèn)為，資管計劃體系不斷完善是為了住戶給予多樣化資產(chǎn)管理服務(wù)項目的重要前提。伴隨著資管新規(guī)落地、保本理財產(chǎn)品退市，投資人需要大量投資理財產(chǎn)品方式。時下，各種組織致力于豐富多彩固定收益類產(chǎn)品類型，增加權(quán)益產(chǎn)品發(fā)售幅度。
此外，在資產(chǎn)管理銷售市場發(fā)展過程中，投資講座擁有至關(guān)重要的作用。高度重視此項工作中，都是組織從“買家”觀點考慮的具體體現(xiàn)。投教能夠幫助組織更好的了解投資人要求，進而進一步提升項目投資管理能力和服務(wù)水平，下一步機構(gòu)投教工作中應(yīng)當(dāng)更為規(guī)范性、普適化、多元化。提升對投資的持續(xù)守候，激勵投資人建立了長期投資方法，正確引導(dǎo)“科學(xué)理財”。
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