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標(biāo)準(zhǔn)投資人綜合性帳戶設(shè)立監(jiān)督機(jī)構(gòu)將監(jiān)督檢查實(shí)施情況
證券日?qǐng)?bào)新聞?dòng)浾?劉藝文
近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部向各證券公司頒布了最新一期機(jī)構(gòu)監(jiān)管通告。通告標(biāo)題為《加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控 規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶》。消息稱，管控先前組織開(kāi)展了賬號(hào)管理功能優(yōu)化示范點(diǎn)，為了加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控，證券公司理應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立綜合性帳戶，持續(xù)提高用戶行為問(wèn)題、可疑交易識(shí)別能力。
下一階段，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將會(huì)對(duì)證券公司貫徹落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和完善進(jìn)行綜合性帳戶改革試點(diǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)違規(guī)違紀(jì)公司及責(zé)任人從嚴(yán)從重解決。
消息稱，為提升證券公司賬號(hào)管理作用，提升用戶體驗(yàn)，符合多樣化要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)早期組織開(kāi)展了賬號(hào)管理功能優(yōu)化示范點(diǎn)；示范點(diǎn)至今， 整體運(yùn)行平穩(wěn)，領(lǐng)域組織和投資者體現(xiàn)優(yōu)良。通告提醒，為了加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控，各證券公司理應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立綜合性帳戶，持續(xù)提高用戶行為問(wèn)題、可疑交易的識(shí)別能力。
首先提升客戶身份識(shí)別。證券公司理應(yīng)認(rèn)真落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，在賬號(hào)設(shè)立階段貫徹落實(shí)賬戶實(shí)名制規(guī)定，尤其是關(guān)心運(yùn)用線上渠道在各個(gè)城市服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)異地開(kāi)戶、大批量銀行開(kāi)戶、代理開(kāi)戶等行為問(wèn)題，采取有力措施核查帳戶控股股東，預(yù)防非法分子利用股票賬戶開(kāi)展涉詐洗黑錢主題活動(dòng)。
同時(shí)要標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立綜合性帳戶。綜合性帳戶示范點(diǎn)企業(yè)理應(yīng)不斷完善綜合性帳戶設(shè)立環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。股民申請(qǐng)辦理設(shè)立綜合性帳戶時(shí)，應(yīng)該充分考慮其一般銀行開(kāi)戶時(shí)間、資產(chǎn)規(guī)模、交易明細(xì)、誠(chéng)信信息和以往合規(guī)管理狀況等多種因素，謹(jǐn)慎、標(biāo)準(zhǔn)給投資者設(shè)立綜合性帳戶。投資人一般銀行開(kāi)戶不滿意三個(gè)月的，正常情況下不可向其設(shè)立綜合性帳戶，早已設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)立即電話回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)買賣檢測(cè)。
第三要高度重視可疑交易檢測(cè)。各示范點(diǎn)證券公司理應(yīng)對(duì)于綜合性賬戶資金出現(xiàn)異常劃撥創(chuàng)建異常交易監(jiān)測(cè)因子，對(duì)于非買賣目地大額支付、短線操作特征明顯、集中化轉(zhuǎn)到分散化轉(zhuǎn)走或分散化轉(zhuǎn)到集中化轉(zhuǎn)走、好幾個(gè)賬戶交易授權(quán)委托存有交叉式或類同、境外交易命令等異常交易行為提升檢測(cè)，及時(shí)鑒別剖析，確定為異常交易的依規(guī)遞交可疑交易報(bào)告。
另外還要執(zhí)行監(jiān)管報(bào)告責(zé)任。各證券公司理應(yīng)嚴(yán)格履行風(fēng)控系統(tǒng)、合規(guī)管理監(jiān)督責(zé)任，不斷完善有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制。公安機(jī)關(guān)和中國(guó)人民銀行等有關(guān)單位向證券公司通告違規(guī)違紀(jì)案件線索、規(guī)定協(xié)助調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)緊密配合，并立即向所在城市證監(jiān)委匯報(bào)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年12月初，廣發(fā)證券、光大證券、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、中投證券、中信證券、申萬(wàn)宏源證券、國(guó)金證券等10家證券公司，允許其從創(chuàng)建綜合性顧客帳戶、容許同名的劃撥、歸類賬號(hào)管理領(lǐng)域開(kāi)展賬號(hào)管理功能優(yōu)化示范點(diǎn)。2022年底，銀河證券、興業(yè)證券也獲準(zhǔn)了示范點(diǎn)資質(zhì)，示范點(diǎn)證券公司增加到了12家。
市場(chǎng)人士覺(jué)得，證券公司賬號(hào)管理功能性的逐步完善對(duì)賦能業(yè)務(wù)自主創(chuàng)新、提高管理效益、提升服務(wù)體驗(yàn)、煅造核心競(jìng)爭(zhēng)力等都極其重要。尤其是綜合性帳戶示范點(diǎn)作用的推出和完善，不僅僅是對(duì)顧客賬號(hào)管理保障體系和結(jié)構(gòu)的一次全新升級(jí)，或是打造出“帳戶+服務(wù)項(xiàng)目隨著顧客發(fā)展”方式，進(jìn)而正確引導(dǎo)投資人有效、科學(xué)布局本身資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，促進(jìn)財(cái)運(yùn)管理模式轉(zhuǎn)型的一個(gè)突破口。
有些示范點(diǎn)證券公司表明，為提升用戶體驗(yàn)、提高服務(wù)水平，企業(yè)為顧客打造出綜合性帳戶，將普通賬戶、信用賬戶、期權(quán)賬戶開(kāi)展關(guān)系管理方法，同時(shí)提供“三個(gè)一”服務(wù)項(xiàng)目：一鍵登錄簽約賬戶、一步式資金劃轉(zhuǎn)、一覽財(cái)產(chǎn)全景圖。
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