人物頻道
不做產品推廣和銷售量考評股票基金APP趁勢探尋新玩法
證券日報新聞記者 裴利瑞
在股票銷售APP由于投入產出率低，頻出停業整頓的今天，一家機構的APP卻趁勢打開了從推薦銷售到陪伴服務的大膽轉型發展。
證券日報記者注意到，近日，中泰資管對集團旗下“中泰資管”APP進行了一次較大的更新重做，重做后該APP將從一個在線交易平臺轉型為一個新零售的投資人陪伴服務服務平臺，因而不會再在APP主頁開展股票基金推薦，目前也沒有錯APP開展銷售量考評。
當諸多基金公司的APP還被獲客成本高、投入產出率低、欠缺流量渠道等諸多問題困惑時，中泰資管這一次的轉型發展卻跳出了“私募投資”的束縛，為股票基金APP的高速發展給出了另一種概率。
主頁不會再推薦基金
在之前的，APP通常是基金管理公司極為重要的銷售陣營，但中泰資管這一次的重做卻在很大程度上弱化了私募投資，將全面轉移到了投資人愛與陪伴服務項目。
“大家之前的APP主要做在線交易，但本次版本更新后，新版本APP定位是保證愛與陪伴服務項目，目前并沒有銷售量考評，因此APP的主頁并沒有產品推介，僅有精挑細選的有品質的內容與服務項目。自然，有些客戶希望在APP左右單，大家也大費周章。”中泰資管負責人向證券日報新聞記者表述。
除開主頁并沒有股票基金推薦外，據記者了解，在“中泰資管”APP上選購中泰資管旗下產品，認基金申購費率在整個銷售市場最少，但中泰資管卻沒有把“基金申購費率最少”做為產品賣點放到APP的主頁，也顯現出企業對APP銷售導向的消除。
沒有在APP主頁開展股票基金推薦、錯誤APP開展銷售量考評，這一點在全部基金行業都十分罕見。但是，值得關注的是，“中泰資管”APP從推薦銷售到陪伴服務的創新還不僅于此。
以上責任人進一步表示，新版本APP定位不僅僅是愛與陪伴服務項目銷售顧客（APP顧客），反而是愛與陪伴服務項目全渠道客戶。例如，如果將APP視作營銷渠道，基金管理公司通常會通過降低利率、積分換購等方式吸引顧客在APP選購，但“中泰資管”APP，即便投資人要在分銷方式選購的中泰資管商品，還可以享有一樣的產品和利益，例如積分換購、領到禮品等。
“每一個銷售網站都是有自己的優勢，顧客理當挑選對自身最方便的渠道來購買商品；卻不是每一個平臺都可以給予足夠的材料幫助企業真正了解大家私募基金經理的理念與架構，那樣，大家先到‘補位’做好服務工作和關愛。都做好了服務項目和關愛，尋找合拍的小伙伴，無論走到哪里達到選購，全是選購；不管去哪里買大家商品的用戶，全是一定要努力愛與陪伴服務項目好一點的顧客。”以上中泰資管有關負責人表示。
“做服務和關愛
本就得資金投入”
從買賣服務轉型陪伴服務，這對股票基金APP而言無疑是一個勇敢的嘗試。
由于對于大多數基金管理公司而言，APP都是一個投入產出率極低的方式，這也使得基金行業在近些年揭開了APP停業整頓潮，好幾家中小型基金管理公司挑選收攏前線，停業整頓集團旗下股票基金APP。據證券日報新聞記者統計分析，僅近幾年來就會有中海基金、國金基金、英大基金等約10家股票基金公司終止了銷售APP的經營和維保服務，就在那剛結束的5月，中國人保資產管理也下架了集團旗下“中國人保股票基金APP”的運營及維保服務。
“經營APP需要不斷成本支出，基金管理公司需在平臺上的投資建設、運行管理、迭代升級等方面進行內部結構適用，每年都要必須上百萬乃至一定之上成本；除此之外，得到新顧客的產出率性價比高持續下滑，在市場紅利漸漸消失的大環境下，基金管理公司和大的互聯網對比欠缺流量獲取方式，以往積淀平臺流量也面臨著漸漸地脫落風險性。”華南區一家公募基金的線上業務責任人在接受記者采訪時表示。據統計，現階段全業內僅易方達、廣發銀行、匯添富少數幾個頭頂部基金公司的銷售收益可以達到預期，對于大多數基金管理公司而言，經營APP全是一項“資金緊張”生意。
那樣，轉型發展服務導向的“中泰資管”APP如何應對獲客成本高、投入產出率低、欠缺流量渠道等諸多問題？
針對新聞記者的相關問題，中泰資管有關負責人表示：“所謂獲客成本高、投入產出率低，就是針對市場銷售定位APP而言的，但是我們APP定位是做好服務工作和關愛。相對于組織而言，做服務和關愛，本該是資金投入。”
在中泰資管看起來，網址、微信公眾號、APP都其實是可以直觸碰達顧客的已有服務平臺，這種已有服務平臺十分寶貴，因為它可以把公司的理念、念頭立即傳達給顧客。在其中，就APP來講，對比微信公眾號和網站，它的作用是本人開發設計迭代更新的，服務項目特性和作用也更強也更精準，根據登陸能夠關聯帳戶，它能夠給予更有針對性的服務項目。
此外，相較于其他服務平臺，APP能夠給予基金管理公司大量來源于持有者反饋，幫助商家挖掘客戶需求，這對股票基金公司優化自身服務是非常重要的。“如今我們給顧客服務并不是得多反而是減少了，假如多一個可積累服務平臺，不妨一試？”以上相關負責人表示。
加強服務或者突破點
那樣，銷售導向基金APP和服務導向的基金APP到底有什么不同？轉型發展陪伴服務是否會成為基金APP的突破點？股票基金APP到底應當給予什么樣的陪伴服務才可以對投資更有意義？
“例如，以現在銷售市場為例子，假如我們APP要以市場銷售為出發點，給顧客力薦的商品應當是債卷商品；那如果從愛與陪伴服務項目考慮，我們也會更喜歡告訴你們從風險報酬比的角度考慮，目前是選購權益類資產非常好的開端。”中泰資管負責人舉例說。
目前為止，“中泰資管”APP有更多就是建議投資者選購權益資產內容，例如，在“風險性月度報告”欄中，有名為《權益風險分值已在歷史中低區間震蕩5個月》的帖子；“近期科學研究啥”欄中，有中泰資管股票基金市場部投資總監姜誠有關“絕對收益會員專區，基金管理公司需不需要跟蹤”的探討，姜誠在文中坦言，現階段是利益型基金市場銷售深陷零度、固定收益類產品賣的好時，但是也是個股潛在性收益率強的情況下，賣自己覺得好產品比切合銷售市場時尚潮流更無愧于自己的良心和顧客的錢袋。
像“中泰資管”APP那樣全方位轉型發展陪伴服務機構盡管罕見，但好幾家基金管理公司也在接受媒體采訪時表達對提升APP服務項目權重認可，也是企業把投顧服務視作股票基金APP的切入點。
比如，廣發基金網絡金融部負責人覺得，從住戶資產管理的角度去思考將來3~5年業務機會，投顧業務也許是股票基金直銷平臺彎道超車的切入點。最先，根據直銷渠道選購全市場新產品的投顧服務，股票基金銷售遮蓋產品品種比較少的難題能夠得到比較好的處理；次之，基金管理公司能通過銷售探尋，將行研專業技能轉化為面對C端顧客的服務水平，以此來實現從資產管理能力向資產管理水平的延續。
匯添富業務人員還在接納證券日報采訪時表示，多元化、高質量的投顧服務是直銷平臺將來的言行合一，怎樣把投研能力轉化為前面顧客優良的盈利感受，幫助企業實實在在掙到長期性絕對收益，是股票基金銷售必須思索的關鍵問題。“用數據為導向、以用戶項目生命周期為基本案件線索的精細化管理線上業務管理體系，將會成為提高服務質量的主要突破點。”這項業務人士透露。
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