頭條頻道
管理規模靠近2萬億元平安私銀快逃登陸密碼在哪
證券日報新聞記者 劉筱攸
環顧四周中國，都還沒哪一家銀行的私行像安全銀行私人銀行那樣，資產管理規模（AUM）占這家銀行零售AUM近頭把交椅。安全銀行私人銀行究竟掌管什么樣的提高登陸密碼？
對零售AUM貢獻率高
有據可依。截止到2023年6月末，安全銀行私人銀行AUM達1.88萬億，占3.86萬億的零售AUM的比例大約為48.8%，遠遠高于招商合作銀行私人銀行、興業銀行銀行私人銀行、中信銀行銀行私人銀行各自AUM占有率，后三者的這一數據各自大約為31.3%、23.27%、23.86%。此外，從AUM自身來說，安全銀行私人銀行也穩住股份行第一梯隊，可能比一些大行私行都高。
對零售AUM的貢獻率高，已經成為安全銀行私人銀行的一個獨特標識。
“做為平安甚至中國平安集團最重要的高凈值人群運營服務平臺，安全銀行私人銀行從產品與服務、客群經營、隊伍管理等三個版塊不斷升級，不斷提高運營能力。”安全銀行私人銀行財運業務部首席總裁洪帥表明。
在同質競爭的比賽里，安全銀行私人銀行深入推進客戶群精細化管理分層次運營，創新頂尖私銀保障體系；承重中國平安集團綜合金融遺傳基因，打造出高檔稀有利益；連動集團公司兄弟單位，打造出靈便而科學嚴謹商品準入機制等，所形成的一定的特點核心競爭力。
構建多元化水平體制
中國平安集團的一體化綜合金融優點，正平穩展現出安全銀行私人銀行產品貨架的識別度及其高檔權利的稀缺資源——在全球私募產品層面，拿下稱得上“招標方”強勢資產管理大佬KKR、橋水、柏基、棕櫚、霸菱、品浩、荷寶等多款產品；在國內私募產品上，則承包了一線管理人的多款產品，突顯方式競爭能力。
一個能切合顧客多元性要求好產品貨架，其實就是財產甄選、商品鑒別、組成配備、用戶分層運營與守候等核心能力綜合反映。這樣一個貨架的存有，確保了安全銀行私人銀行AUM在上半年創下16.3%的增長速度，在同行業中占據頭頂部人才梯隊。
拆卸好產品貨架的成形原理，不難發現“One Ping An”板圖中的分公司聯動機制，自始至終圍繞在商品準入條件和風險控制邏輯性中。
安全銀行私人銀行財運業務部聯席總裁蔡燦煌詳細介紹，私募基金、公募基金、投資理財、儲蓄、跨境電商等團隊將商品基本進庫后，可能經過兩條副本審批，一個是財務盡職調查精英團隊，一個是專家評審會聯合會。
不同于銀行的商品財務盡職調查一般僅由行內精英團隊進行，安全銀行私人銀行的產品調查由產品團隊、投資顧問精英團隊等互相配合，這是為了防止僅產品單一精英團隊決定了管理員組織能不能步入第二關審查。
財務盡職調查后，專委會會進行第二道審批，即專委會審查。權威專家委員會一般由招商證券、平安理財、平安基金等集團子公司的投入精英團隊專業人員出任。依照產品類型區劃，個股、私募投資、債卷等商品可能應對不一樣的權威專家委員會審查。以私募投資商品為例子，專委會還會繼續規定更好的安全資產有關負責人添加。針對專委會的出席委員會，一定會綜合考慮其學科背景和產品資產契合度。
借助中國平安集團一體化競爭力的商品準入機制，在一些為顧客具體獲得利潤的暢銷產品上已經被認證效果顯著。蔡燦煌詳細介紹，以橋水為例子，其產品進入中國時，遭到一些私銀的回絕，主要原因是盡管他在海外很有名，但仍然欠缺在中國的歷史時間銷售業績。而中國平安集團權威專家委員會根據多層次評定，覺得橋水的商品具有進到分銷貨架的整體實力，因此作出了引進的確定再輔以市場銷售、投資顧問等多重學習培訓。事實上，這一管理決策是合理的——橋水產品類別成立以來獲得了出色銷售業績，信用額度一經開售便遇熱搶。
“我們自己的審查體制把中國平安集團有關的力量集中在一起，視線視角不一樣，評審結果也更加公平客觀性，體制靈便又認真細致。”蔡燦煌說。
平安的綜合金融優點主要體現在高檔醫養結合金牌利益的建設上。大身體健康是中國平安集團關鍵的發展理念和特點行業，高檔醫養結合利益借助中國平安集團大健康產業生態鏈的醫療健康網絡資源，連通外界國際一流醫療條件，可以為用戶提供名中醫門診掛號及醫護到家、名中醫住院治療分配等剛性需求，并通過“家庭賬戶”完成利益在家庭主要成員里的分享，根據“隨身攜帶咨詢顧問”保證顧客全過程感受。
打造特色“架構設計+服務項目”
安全銀行私人銀行比較早敏銳地抓住超高凈值人群迅猛發展的態勢，充足鑒別他們對于醫療健康、文化教育、養老服務、法律咨詢服務、技術資源擴展的多樣化要求，發布中國首個頂尖私銀保障體系，緊緊圍繞顧客“本人、大家族、公司”要求，給予安全家族辦公室、圈內運營和綜合性金融方案。一句話梳理平安頂尖私銀的特征，便是特點組織結構支撐點特點保障體系。
據安全銀行私人銀行表露，通過2年多發展趨勢，頂尖私銀業務流程展現奉獻高、發展潛力高的特點。由頂尖私銀服務過的用戶，每戶平均營業收入、每戶平均銀行保險中收、每戶平均銀管均大幅度提升，產品架構也更優質。截止到2023年6月底，頂尖私銀綜合性咨詢顧問月平均生產能力同期相比提高超29%。
做為頂尖私銀業務體系的三大核心之一，安全家族辦公室根據為大家族提煉出價值觀產生“大家族憲章”，以此作為導向性構建資產管理、健康服務、跨代發展、公益慈善整體規劃、法稅籌備、公司中國智庫等六個領域內的家族辦公室，從統籌規劃一站式達到中國家族總體要求。安全家族辦公室在高度重視金融業及非金融服務的前提下，也指出大家族精神的傳承和社會價值表現，務求大家族事務管理分配個性化、人性化，成為了推動中國“真家辦”搭建標桿。
在公司服務上，安全頂尖私銀緊緊圍繞公司董監高、骨干員工及企業運營三方市場的需求，發布一站式綜合性金融方案。頂私團隊與業內公賬金融業根線，包含投行、交易部、資產同行業等相關部門，及其旗下證劵、私募基金等多個版塊進行了深入的技術交流，將會對超高凈值人群有競爭力的業務流程應用到私銀來。以近些年火爆的員工股權激勵業務流程為例子，根據中國平安集團體系里協作，安全銀行私人銀行可以為外國籍激勵對象給予全互聯網化銀行開戶與在線交易，給予免費計劃方案適用、銀行開戶服務項目、服務程序，產生獨家代理優點。
在圈內運營層面，安全銀行私人銀行緊緊圍繞特殊消費群給予圈內人脈關系擴展，加重客戶關系管理，首先于同行業構建創業者圈內、公益慈善圈內等。以創業者圈內為例子，以“企盼會”服務平臺為依托提供一站式金融解決方案，不單單是資金支持，還包含人脈關系擴展、知名品牌、運營、社會效益等多個方面服務項目。
創新性的業務體系，依托創新性的體制機制創新。組織結構上，安全頂尖私銀業務流程在行業內首先推薦“1+1+N”服務方式。第一個“1”是超級百位數支行私人銀行家，對接客戶日常服務項目；第二個“1”是頂尖私銀綜合性咨詢顧問，涵蓋10多個領域內的20余名總公司權威專家，涉及到綜合性咨詢顧問權威專家、權益服務權威專家、投資咨詢權威專家等，立即協助支行對接客戶；“N”來自中國平安集團外部環境每個細分領域權威專家，包含財富管理顧問、身心健康管理咨詢、公益慈善整體規劃咨詢顧問、法稅籌備咨詢顧問等。
相對于市場普遍實行的僅由支行團隊“1”提供幫助，或者由支行團隊“1”+身后的權威專家“N”的“1+N”方式，安全頂私業務“1+1+N”方式以總公司支行比較強連動、一組權威專家適用，且由總公司統一掌控服務質量，能夠保證對客服務的有效回應和協作。
大眾商報(大眾商業報告)所刊載信息，來源于網絡，并不代表本站觀點。本文所涉及的信息、數據和分析均來自公開渠道，如有任何不實之處、涉及版權問題，請聯系我們及時處理。大眾商報非新聞媒體，不提供任何互聯網新聞相關服務。本文僅供讀者參考，任何人不得將本文用于非法用途，由此產生的法律后果由使用者自負。
如因文章侵權、圖片版權和其它問題請郵件聯系，我們會及時處理：tousu_ts@sina.com。
打開微信，點擊底部的“發現”
使用“"掃—掃"即可將網頁分享至好友
舉報郵箱: Jubao@dzmg.cn 投稿郵箱：Tougao@dzmg.cn
未經授權禁止建立鏡像，違者將依去追究法律責任
大眾商報(大眾商業報告)并非新聞媒體，不提供任何新聞采編等相關服務
Copyright ©2012-2023 dzmg.cn.All Rights Reserved
湘ICP備2023001087號-2