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又有券商遭警示
又一家券商因資管業務遭到監管警示函，這一次的主角是財達證券。
9月4日，證監會官網通報信息顯示，財達證券及其石家莊分公司被河北證監局采取出具警示函的行政監管措施。
河北證監局指出，財達證券私募資產管理業務不規范，個別產品未切實履行主動管理職責，為委托人提供規避監管要求的通道服務。此外，財達證券還存在合規管理部門對資管業務條線存在的風險合規性檢查不充分、合規管理職責落實不到位等問題。
來看詳情——
私募資管業務運作不規范
提供通道服務規避監管
首先來看，河北證監局指出財達證券資管業務存在的問題：
經查，財達證券私募資產管理業務運作不規范。個別產品未切實履行主動管理職責，為委托人提供規避監管要求的通道服務。接受委托人下達投資指令或者提供具體投資標的等實質性投資建議。
財達證券對私募資管產品委托人與投向的債券發行人的關聯關系盡職調查不充分。對債券投資決策管控不到位，投資策略寬泛、債券風格庫缺乏明顯的風格特征、投資決策過程和詢價過程留痕不清晰。
根據《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》。證券期貨經營機構應當切實履行主動管理職責，不得為其他機構、個人或者資產管理產品提供規避投資范圍、杠桿約束等監管要求的通道服務，不得由委托人或其指定第三方自行負責盡職調查或者投資運作、下達投資指令或者提供具體投資標的等實質性投資建議等。
另外，證券公司還需建立健全與私募資產管理業務相關的投資者適當性、投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產管理業務的各個環節，明確崗位職責和責任追究機制，確保各項制度流程得到有效執行。
河北證監局同時指出，財達證券的合規管理部門對資管業務條線存在的風險合規性檢查不充分，合規管理未貫穿資管業務的決策、執行等環節，合規管理有效性明顯不足。
未嚴格規范人員執業
合規檢查流于形式
除了資管業務外，財達證券的經紀業務也被點名。
2023年6-7月，河北證監局對財達證券石家莊分公司開展了現場檢查，經查，該分公司存在以下問題：
一是員工行為監控不到位。未將員工實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規監測系統。石家莊槐北路證券營業部未對員工操作客戶機進行有效管理。
二是內部合規管控不力。分公司管理職能虛化弱化，合規檢查流于形式，未開展有效的合規檢查，未及時監測和預警明顯異常交易情況，對暴露的合規風險未采取有效措施，內部合規管控失效。
三是未妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料。中華北大街營業部類型為A型，客戶交易室未安裝監控，沒有妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料。
基于此，河北證監局對該分公司采取出具警示函的行政監管措施，并要求該分公司高度重視，認真學習法律法規，采取有效措施及時補救、積極整改，并在15個工作日內提交書面報告。
另外，在上述開給財達證券的罰單中也提到，財達證券合規管理職責落實不到位，未嚴格規范經紀業務從業人員的執業行為，未防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為，對經紀業務異常交易預警和交易站點管控不力，未將從業人員實際使用手機號碼、電腦設備全部納入合規監測系統。
上半年資管規模188億
公開信息顯示，財達證券成立于2002年4月，是唯一一家河北省內注冊的證券公司，注冊資本32.45億元。財達證券于2021年5月登陸主板市場，截至9月4日收盤，財達證券股價8.19元/股，總市值266億元。
值得一提的是，在此前財達證券IPO之際，發審委曾提出，財達證券資產管理業務規模較大且逐期增長，部分資管產品融資方違約；要求財達證券說明存在實質性違約資產管理計劃處置進度、是否存在需剛性兌付或發行人予以補償的可能、是否存在不符合資管新規要求需整改規范的情形等問題。
2023年半年報顯示，財達證券上半年實現營業收入12.28億元，同比增長29.59%；實現歸母凈利潤4.08億元，同比增長64.45%。資管業務方面，合并利潤表顯示，財達證券上半年實現資產管理業務手續費凈收入3547.87萬元，同比增長約55%。
截至2023年上半年底，財達證券存續資產管理計劃共計118只，同比增長78.79%，管理規模187.92億元，同比增長69.53%。其中集合資產管理計劃共計97只，管理規模為148.87億元，同比增長220.98%，單一資產管理計劃共有21只，管理規模為39.05億元，新增專項管理計劃1只管理規模5.01億元。
財達證券稱，其堅持“主動管理”為核心，秉持金融服務實體、服務居民財富管理的理念，以矩陣式產品體系、一體化的投研體系、多元化的客群體系、以及專業化的團隊體系協同發展為基礎，以市場化改革為契機，凝聚投研團隊力量，發揮“固收+”產品優勢，構建“差異化、專業化、特色化”的發展路線，不斷擴大業務規模，不斷提升創效能力。
經紀業務方面，財達證券共設立分公司23家、證券營業部100家，1-6月累計新開客戶124393戶，實現A股股票+基金交易金額為0.7萬億元，股票基金市場份額0.28%。
今年5月，財達證券公布定增預案二次修訂稿。其中顯示，財達證券擬募集資金50億元，用于財富管理和資產管理業務各5億元。資管方面的投入主要用于擴大資管業務規模，加強團隊建設及人才引進，提升主動管理能力，實現規模與收入的增長。
另外，近年來財達證券屢次被曝出從業人員違規買賣股票的消息。2022年12月，財達證券某營業部及相關從業人員被河北證監局開出警示函、認定為不適當人選，理由是該從業人員長期違規買賣股票。今年4月，證監會披露時任財達證券黑龍江分公司總經理使用配偶賬戶炒股的行政處罰文書，因交易整體虧損，最終對其處以5萬元罰款。
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