公示送出去日期：2023年7月13日

1公示基本資料

注：基金托管人自認(rèn)購份額的最少持有期期滿日之后就開始申請辦理贖出。針對(duì)每一份合理申購、認(rèn)購或變換轉(zhuǎn)到的基金認(rèn)購，最少持有期指股票基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購份額來講，相同）或基金認(rèn)購認(rèn)購或變換轉(zhuǎn)到確定日（對(duì)認(rèn)購或變換轉(zhuǎn)到市場份額來講，相同）起，至股票基金合同生效日或基金認(rèn)購認(rèn)購或變換轉(zhuǎn)到確定日第3年本年度相匹配日（如果沒有該相匹配日的，則順延到下一日）止的期內(nèi)。

2日常認(rèn)購、贖出、定期定額投資業(yè)務(wù)辦理時(shí)限

投資人可以從每一個(gè)對(duì)外開放日開展認(rèn)購；客戶可以自最少持有期期滿日后對(duì)外開放日中進(jìn)行基金份額的贖出或變換轉(zhuǎn)走。實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的穩(wěn)定買賣日的股票交易時(shí)間，但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的需求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購、贖出時(shí)以外。

股票基金合同生效后，如出現(xiàn)一個(gè)新的股票交易市場、證交所股票交易時(shí)間變更或別的突發(fā)情況，基金托管人將根據(jù)情況對(duì)上述情況對(duì)外開放日及對(duì)外開放時(shí)間進(jìn)行一定的調(diào)節(jié)，但需在執(zhí)行日前按照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（下稱《信息披露辦法》）的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

基金托管人不可在股票合同規(guī)定以外的日期或是時(shí)長申請辦理基金份額的認(rèn)購、贖出或是變換。投資者在股票基金合同規(guī)定以外的日期時(shí)長明確提出認(rèn)購、提現(xiàn)或變換申請辦理且登記機(jī)構(gòu)確定接納的，其基金認(rèn)購認(rèn)購、贖出價(jià)錢給下一對(duì)外開放日基金認(rèn)購認(rèn)購、贖出的價(jià)錢。

3日常認(rèn)購業(yè)務(wù)流程

3.1申購額度限定

1、投資人單獨(dú)基金開戶每一筆最少申購額度為1人民幣（含申購費(fèi)），增加認(rèn)購每一筆最少總金額1人民幣（含申購費(fèi)）。操作過程中，以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

投資者將本期分配基金收益率追加投資時(shí)，不會(huì)受到最少申購額度限制。

2、基金托管人不設(shè)置單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購限制，但單一投資人擁有基金認(rèn)購數(shù)不可已超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作全過程因其股票基金份額贖回等基金托管人沒法給予操縱的情況造成處于被動(dòng)已超過50%除外）。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

3、當(dāng)接納認(rèn)購申請辦理對(duì)總量基金份額持有人利益組成潛在性重要不良影響時(shí)，基金托管人應(yīng)采取設(shè)置單一投資人申購額度限制或股票基金單日凈申購占比限制、回絕超大金額認(rèn)購、中止基金交易等舉措，切實(shí)保護(hù)總量基金份額持有人的合法權(quán)利，基金托管人根據(jù)項(xiàng)目投資運(yùn)行金認(rèn)購等舉措，切實(shí)保護(hù)總量基金份額持有人的合法權(quán)利，基金托管人根據(jù)項(xiàng)目投資運(yùn)行與風(fēng)險(xiǎn)管控的需求，可采用以上方法對(duì)管理規(guī)模給予操縱。實(shí)際見基金托管人有關(guān)公示。

4、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購額度的數(shù)量限制。基金托管人必須要在調(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

3.2基金申購費(fèi)率

本基金對(duì)認(rèn)購設(shè)定極差利率，投資人在一天之內(nèi)若有幾筆認(rèn)購，可用利率按每筆各自測算。

本基金的基金申購費(fèi)率見下表所顯示：

3.2.1前端收費(fèi)

注：1、M為申購額度。

2、本基金的申購費(fèi)由申購人擔(dān)負(fù)，主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場銷售、工商登記注冊等相關(guān)費(fèi)用，不納入基金資產(chǎn)。

3.3別的與認(rèn)購有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

2、當(dāng)本股票基金產(chǎn)生超大金額認(rèn)購情況時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

3、基金托管人不設(shè)置單獨(dú)投資者總計(jì)所持有的基金認(rèn)購限制，但單一投資人擁有基金認(rèn)購數(shù)不可已超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作全過程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動(dòng)已超過50%除外）。相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

4、對(duì)其目前基金份額持有人無不良影響前提下，基金托管人能夠在沒有違法違規(guī)要求及基金合同約定的情況下依據(jù)市場狀況制訂股票基金促銷策略，定期不定期地進(jìn)行股票基金營銷活動(dòng)。在股票營銷活動(dòng)期內(nèi)，按本監(jiān)督機(jī)構(gòu)要求履行必需相關(guān)手續(xù)，基金托管人可以適當(dāng)降低基金銷售費(fèi)率。

4日常贖出業(yè)務(wù)流程

4.1贖回份額限定

1、每一次賣出股票市場份額不能低于1份，基金份額持有人贖出時(shí)或贖回后保存的基金認(rèn)購額度不夠1份，在贖出時(shí)要一次所有贖出。操作過程中，以各銷售機(jī)構(gòu)的明確的規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。

如遇到巨額贖回等現(xiàn)象發(fā)生而造成推遲贖出時(shí)，贖出申請辦理和資金付款的方法將參考基金合同相關(guān)巨額贖回或持續(xù)巨額贖回相關(guān)條款解決。

2、基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制。基金托管人必須要在調(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒體上通告。

4.2贖回費(fèi)率

本基金對(duì)投資申購、認(rèn)購或變換轉(zhuǎn)到的每一份基金認(rèn)購設(shè)置3年最少持有期，基金份額持有人在3年最少擁有期限內(nèi)不可贖出或變換轉(zhuǎn)走，擁有滿3年之后贖出免收贖回費(fèi)。

4.3別的與贖出有關(guān)的事宜

1、基金托管人能夠在股票合同約定的范圍之內(nèi)調(diào)節(jié)利率或計(jì)費(fèi)方式，并最晚應(yīng)當(dāng)一個(gè)新的利率或計(jì)費(fèi)方式執(zhí)行日前按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在指定媒體上通告。

2、當(dāng)本股票基金產(chǎn)生大贖出情況時(shí)，基金托管人可以采取擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以保證基金估值的公平公正，實(shí)際處理方法與操作規(guī)程遵照有關(guān)法律法規(guī)及其監(jiān)督機(jī)構(gòu)、自我約束規(guī)矩的要求。

5定期定額投資業(yè)務(wù)流程

1、定期定額投資業(yè)務(wù)流程就是指投資人可以通過銷售機(jī)構(gòu)遞交申請，承諾每一期扣費(fèi)時(shí)長、扣費(fèi)額度，由銷售機(jī)構(gòu)于每一期承諾扣費(fèi)日在投資人特定資金帳戶內(nèi)自動(dòng)執(zhí)行扣費(fèi)，同時(shí)提交基金交易辦理的一種長線投資方法。

2、除還有另外公示外，定期定額投資利率與日常基金申購費(fèi)率同樣。

3、現(xiàn)階段，投資人可在基金托管人電子器件自助交易系統(tǒng)軟件申請辦理本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)流程。各銷售機(jī)構(gòu)申請辦理定期定額投資業(yè)務(wù)流程的實(shí)際營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、步驟、標(biāo)準(zhǔn)及其投資人需要提供文件等相關(guān)信息，請參考各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

在其中根據(jù)工銀瑞信基金管理有限公司申請辦理本基金的定投基金業(yè)務(wù)流程，每個(gè)月最少認(rèn)購額為100人民幣。投資人在各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)申請辦理定投基金業(yè)務(wù)流程要遵循各銷售機(jī)構(gòu)有關(guān)的明確的規(guī)定。別的市場銷售本基金的銷售機(jī)構(gòu)之后如開啟本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)流程，我們公司可不會(huì)尤其公示，煩請廣大投資者關(guān)心各銷售機(jī)構(gòu)開啟以上業(yè)務(wù)流程的通知或咨詢相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)。當(dāng)定期定額投資認(rèn)購日本基金中止交易過程中，定期定額投資解決以有關(guān)公告為準(zhǔn)。

6基金代銷機(jī)構(gòu)

6.1場內(nèi)外銷售機(jī)構(gòu)

6.1.1銷售組織

名字：工銀瑞信基金管理有限公司

居所：北京西城金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901

辦公地點(diǎn)：北京西城金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層

公司主頁：www.icbccs.com.cn

全國統(tǒng)一客戶服務(wù)熱線：400-811-9999

銷售組織營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)信息內(nèi)容：

我們公司銷售中心及直銷電子器件自助交易（含APP、網(wǎng)絡(luò)交易、微信自助買賣）市場銷售本基金，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)詳細(xì)信息詳細(xì)本企業(yè)官網(wǎng)。

6.1.2場內(nèi)外非銷售組織

本基金場內(nèi)外非銷售資質(zhì)信息詳細(xì)基金托管人網(wǎng)站公示，歡迎投資人注意。

7份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配

在進(jìn)行申請辦理基金認(rèn)購認(rèn)購或是贖出后，基金托管人必須在不遲于T+3日，根據(jù)要求網(wǎng)址、基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)址或是服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對(duì)外開放日的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

基金托管人必須在不遲于上半年度和本年度最后一日后三個(gè)工作中日，在指定網(wǎng)址公布上半年度和本年度最后一日的各種基金份額的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。

8別的必須提醒的事宜

1、認(rèn)購和贖出申請方法

投資者應(yīng)該根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的程序流程，在開放日的實(shí)際業(yè)務(wù)查詢期限內(nèi)明確提出認(rèn)購或贖出申請。

2、認(rèn)購和提現(xiàn)的資金付款

投資者認(rèn)購基金認(rèn)購時(shí)，務(wù)必全額的交貨認(rèn)購賬款，投資者交貨認(rèn)購賬款，認(rèn)購創(chuàng)立；基金份額登記組織確定基金認(rèn)購時(shí)，認(rèn)購起效。

基金份額持有人提交贖出申請辦理，贖出創(chuàng)立；基金份額登記組織確定贖出時(shí)，贖出起效。基金份額持有人贖出申請辦理實(shí)施后，基金托管人將于T+10日(包含該日)內(nèi)付款贖出賬款。遇證交所或貿(mào)易市場數(shù)據(jù)信息傳輸延遲、通信系統(tǒng)異常、金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)常見故障或其他非基金托管人及基金管理人能夠掌控的因素的影響業(yè)務(wù)流程處理程序時(shí)，贖出賬款順延到下一個(gè)工作中日劃到。當(dāng)發(fā)生巨額贖回或基金合同標(biāo)明的別的中止贖出或減緩付款贖出賬款的情況時(shí)，資金的結(jié)算方法參考基金合同相關(guān)協(xié)議解決。

3、認(rèn)購和贖出申請辦理確認(rèn)

基金托管人要以股票交易時(shí)間結(jié)束之前審理合理認(rèn)購和贖出申請辦理的那天做為認(rèn)購或贖出申請辦理日(T日)，正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+3日內(nèi)對(duì)于該買賣實(shí)效性進(jìn)行核對(duì)。T日遞交的合理申請辦理，投資者需在T+4日后(包含該日)到正規(guī)的銷售點(diǎn)銀行柜臺(tái)或者以銷售機(jī)構(gòu)所規(guī)定的方法查看申請辦理確認(rèn)狀況。若認(rèn)購站不住腳或失效，則認(rèn)購賬款本錢退給投資者。

基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購、贖出辦理的審理并不等于申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機(jī)構(gòu)的確接受到申請辦理。認(rèn)購、贖出確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)論為標(biāo)準(zhǔn)。針對(duì)申請辦理確認(rèn)狀況，投資人需及時(shí)查看并妥當(dāng)履行合法權(quán)益。因投資者拒不履行執(zhí)行此項(xiàng)查看等多項(xiàng)責(zé)任，導(dǎo)致其有關(guān)利益損壞的，基金托管人、基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)不構(gòu)成從而帶來的損失或不好不良影響。

4、在相關(guān)法律法規(guī)允許的情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)國家交易規(guī)則，對(duì)于該業(yè)務(wù)查詢時(shí)長作出調(diào)整，本基金托管人將在開始實(shí)施前按有關(guān)規(guī)定予以公告。

5、如有任何疑問，熱烈歡迎聯(lián)系我們：

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電子郵箱地址：customerservice@icbccs.com.cn

6、風(fēng)險(xiǎn)防范：本基金托管人服務(wù)承諾以誠實(shí)信用原則、盡職履責(zé)的原則管理和應(yīng)用基金財(cái)產(chǎn)，但不確保股票基金一定贏利，也不會(huì)確保最少盈利。煩請投資人于項(xiàng)目投資前仔細(xì)閱讀本基金的《基金產(chǎn)品資料概要》、《基金合同》和《招募說明書》。