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證監(jiān)會(huì)規(guī)范證券公司開(kāi)綜合賬戶(hù) 現(xiàn)場(chǎng)檢查將在后續(xù)進(jìn)行
◎記者 孫越
賬戶(hù)系統(tǒng)作為證券公司最基本的基礎(chǔ)設(shè)施之一，關(guān)系到整個(gè)行業(yè)的安全有效運(yùn)行。近日，《上海證券報(bào)》記者獲悉，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在最新發(fā)布的證券公司監(jiān)管通知中提示，為加強(qiáng)欺詐風(fēng)險(xiǎn)控制，證券公司應(yīng)規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶(hù)，不斷提高客戶(hù)識(shí)別異常行為和交易的能力。隨后，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法嚴(yán)格處理違法公司和責(zé)任人員。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出了四項(xiàng)監(jiān)管要求：
一是加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別。證券公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，在賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶(hù)實(shí)名制要求，特別注意利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同城市網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶(hù)、批量開(kāi)戶(hù)、代理開(kāi)戶(hù)等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶(hù)實(shí)際控制人，防止犯罪分子利用證券賬戶(hù)進(jìn)行欺詐性洗錢(qián)活動(dòng)。
二是規(guī)范開(kāi)立綜合賬戶(hù)。綜合賬戶(hù)試點(diǎn)公司應(yīng)繼續(xù)完善綜合賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。投資者申請(qǐng)開(kāi)立綜合賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)考慮其普通賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)時(shí)間、資本規(guī)模、交易記錄、誠(chéng)信信息和以往的合規(guī)因素，并對(duì)投資者開(kāi)立綜合賬戶(hù)進(jìn)行審慎和規(guī)范。投資者開(kāi)立普通賬戶(hù)不滿(mǎn)3個(gè)月的，原則上不得為其開(kāi)立綜合賬戶(hù)。已開(kāi)立的，應(yīng)及時(shí)回訪，重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)控。
三是加強(qiáng)對(duì)異常交易的監(jiān)控。試點(diǎn)證券公司應(yīng)建立綜合賬戶(hù)資金異常轉(zhuǎn)移可疑交易監(jiān)控指標(biāo)，對(duì)非交易目的大轉(zhuǎn)移、快速特征、集中轉(zhuǎn)移或集中轉(zhuǎn)移、多個(gè)賬戶(hù)交易委托交叉或相似、海外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)控，及時(shí)篩選分析，確認(rèn)可疑交易依法提交可疑交易報(bào)告。
第四，履行監(jiān)管報(bào)告的義務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢(qián)的主要責(zé)任，繼續(xù)完善相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。公安、中國(guó)人民銀行等單位向證券公司報(bào)告違法線(xiàn)索，要求配合調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時(shí)向證券監(jiān)督管理局報(bào)告。
下一階段，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將對(duì)證券公司實(shí)施《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范試點(diǎn)綜合賬戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法嚴(yán)格處理違法公司和責(zé)任人員。
對(duì)于證券行業(yè)來(lái)說(shuō)，賬戶(hù)管理功能優(yōu)化具有深遠(yuǎn)的意義，是證券行業(yè)實(shí)踐責(zé)任理念、全面深化資本市場(chǎng)改革的重要措施。2021年4月2日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)啟動(dòng)了賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)價(jià)，對(duì)經(jīng)紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)控制和技術(shù)能力進(jìn)行了分類(lèi)評(píng)價(jià)，信息技術(shù)投資行業(yè)前20名。
同年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱(chēng)，按照“分批試點(diǎn)、逐步自由化”的理念，支持一些綜合實(shí)力強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)。中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建設(shè)投資、申萬(wàn)宏源、華泰證券已成為首批試點(diǎn)證券公司之一。廣發(fā)證券和興業(yè)證券于2022年11月發(fā)布公告，已取得開(kāi)展賬戶(hù)管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)資格。到目前為止，該行業(yè)共有12家證券公司獲得了優(yōu)化賬戶(hù)管理功能的試點(diǎn)資格。
試點(diǎn)開(kāi)展以來(lái)，整體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。
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