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上海徐家匯商城有限公司關于公司利用閑置自有資金投資理財產品的公告
證券代碼：002561 證券簡稱：徐家匯 公告編號：2023-023
上海徐家匯商城有限公司關于公司利用閑置自有資金投資理財產品的公告
公司及董事會全體成員確保信息披露內容真實、準確、完整，無虛假記錄、誤導性陳述或重大遺漏。
2023年4月25日，上海徐家匯商城有限公司(以下簡稱“公司”)2022年股東大會審議通過了《關于授權公司管理層利用閑置自有資金投資理財產品的議案》，同意公司在保證日常經營資金需求和安全的前提下，可以使用不超過8億元的閑置自有資金投資理財產品。公司管理層可以在上述授權限額內購買一年內的金融產品，不得進行深圳證券交易所認定的風險投資，上述投資限額內的資金可以滾動使用。授權期限自2022年股東大會通過之日起2023年4月25日起12個月內有效。
2023年6月9日，公司子公司上海匯金百貨有限公司與中國建設銀行上海徐匯支行(以下簡稱“建設銀行”)簽訂《中國建設銀行有限公司單位結構性存款客戶協議書(產品代碼:3107300020230612001)》，利用閑置自有資金1億元購買理財產品。
在投資金融產品之前，公司已累計使用閑置自有資金7億元；金融產品投資1億元，總投資不超過8億元授權金額。有關信息現公告如下：
1.《中國建設銀行結構性存款客戶協議》(產品代碼:3107300020230612001)
(一)理財產品的主要內容
1、認購資金總額：人民幣1億元。
2、產品期限：183天。
3、投資本金及收益支付:本產品為保本浮動收益產品，投資到期日由建設銀行兌現。
4、提前終止協議：客戶無權提前終止（贖回）本產品。
5、資金來源：公司閑置自有資金。
(二)產品風險提示
1、政策風險：本產品根據國家宏觀政策、市場法律法規、相關監管規定等現行有效法律法規、相關監管規定的變化，可能影響產品驗收、投資經營、清算等業務的正常進行，導致產品預期收入下降。
2、信用風險：如果建設銀行在信用風險極端情況下被宣布破產，則可能會影響投資者的本金和收入支付。
3、流動性風險：產品到期后一次性支付本金和收入，投資者在產品存續期內不提前提取，不能滿足投資者的流動性需求，可能導致投資者在需要資金時隨時無法實現。
4、市場風險：本產品存續期間，可能涉及利率風險、匯率風險等市場風險，導致單位結構性存款產品實際收入波動。
5、利率和通貨膨脹風險：在產品存續期內，如果市場利率大幅上升，產品年收益率不會隨著市場利率的上升而上升，投資者的實際收益率可能低于通貨膨脹率或實際市場利率。
6、不可抗力和事故風險：包括但不限于自然災害、金融市場危機、戰爭等不可預見、不可避免、不可克服的不可抗力事件或銀行系統故障、通信故障、投資市場停止交易等事故，可能影響產品的建立、投資運營、資金返還、信息披露、公告通知，甚至可能導致產品收益率下降甚至本金損失。
(三)公司與建設銀行無關。
二、風險防范措施
1、公司董事會授權管理行使投資決策和監督，公司財務部門應及時分析和跟蹤產品方向、項目進度，及時向管理報告，管理發現有不利因素或判斷或不利因素，應及時采取相應的保全措施，控制投資風險。
2、根據公司投資理財的相關管理制度，建立管理臺賬和會計科目，做好資金使用的會計統籌會計工作。
3、公司內部審計部門負責審計和監督投資資金的使用和保管，每季度末對所有產品投資項目進行全面檢查，合理預測投資可能的收益和損失，并向董事會審計委員會報告。
4、鑒于經營者的風險，公司計劃實施崗位分離操作，實現投資審批、資金進出賬戶、認購贖回操作的分離。同時，專人負責保存資金賬戶密碼，并定期修改。
5、獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督檢查，必要時可聘請專業機構進行審計。
6、根據監管部門的規定，公司將在定期報告中詳細披露報告期內的投資產品項目及相應損益。
三、本公告日前12個月內投資理財產品
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指定媒體《證券時報》發表在上述公告的相應日期、《上海證券報》和巨潮信息網(www.cninfo.com.cn)。
四、對公司日常經營活動的影響
1、與股票及其衍生品、基金等風險投資相比，公司謹慎選擇投資金融產品，投資風險可控。此外，公司在保證公司日常經營和資金安全的前提下，利用閑置自有資金投資金融產品。公司管理層已充分估計和計算，并做好相關資金安排，不影響公司日常資金的正常周轉或主營業務的發展。
2、通過適度投資，可以進一步提高資本使用效率，獲得一定的投資效益，提高公司整體業績水平，為投資者獲得更多的投資回報。
五、專項意見
1、2023年3月25日，獨立董事意見(www.cninfo.com.cn)《獨立董事關于2022年相關事項的獨立意見》發表；
2、《證券時報》2023年3月25日詳見監事會意見、《上海證券報》和巨潮信息網(www.cninfo.com.cn)公司第七屆監事會第十三次會議決議公告。
六、備查文件
1、《關于授權公司管理層利用閑置自有資金投資理財產品的公告》；
2、2022年股東大會決議；
3、第七屆董事會第二十四次會議決議；
4、公司第七屆監事會第十三次會議決議；
5、《獨立董事關于2022年相關事項的獨立意見》。
特此公告。
上海徐家匯商城有限公司董事會
二〇二三年六月十三日
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